公文自查报告：银行单位账户清理排查情况自查报告范文

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银行账户清理和调查自查报告

按照《中国银行xx分行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账和取现管理的通知》要求，我行认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账和取现情况进行自查检查。现将自查情况报告如下:

一、支付结算内控管理。

本机构严格执行印章、抵押、证件的共享和交接制度。所有重要文件、重要物品和预留印鉴卡纳入操作员钱箱管理。按照要求，建立了* *使用和保管登记簿和印鉴卡使用和管理登记簿。严格执行数据库核对制度，社会主任应按要求定期和不定期对数据库进行核对，并在数据库核对登记簿上详细记录数据库核对情况；重要文件、物品的收集、使用、保管、交接、作废等工作应严格按照规定程序进行，不得有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级银行、合作社的有关要求，公司设立了大额现金出纳机，对现金支付超过5万元(含)的，登记大额现金出纳机。大额交易严格按照反洗钱相关规定逐笔审批，并在《大额现金交易登记簿》中登记备案。提取5万元以上现金需经社主任批准；资金支付层层把关，责任明确。

二。人民币银行结算账户管理自查。

(一)银行结算账户的内部控制和管理。在日常工作中，我们可以严格按照《人民币银行结算账户管理条例》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规办理企业银行结算账户业务。根据范文参考网100强范文“了解你的客户”原则，建立了客户身份登记制度，严格执行了开户程序，审查了开户资料的真实性、完整性和有效性，通过网上核验系统确认了开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则，认真开展客户了解活动，分析重要客户的业务范围、业务规模、业务特点和资金流向，及时监控其账户的现金交易和账户交易情况；建立客户身份信息和交易记录的保管和保密制度，按照规定保管和使用客户账户信息并预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账户，谁控制”的原则，按照客户的要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范欺诈风险。

(2)单位银行结算账户的处理。目前，我社共有12个账户，其中基本账户账户8个，专项存款账户4个。经自查，开立的基本账户和核准专用账户均具有中国人民银行核准的开户许可证。开户单位提供的开户资料和证件真实、完整，符合人民币银行结算账户管理和使用的要求。所有账户及时在账户管理系统登记或在中国人民银行备案。账户管理系统操作人员设置正确，密码管理严格，不存在违规开立多个账户的问题，不存在临时存款账户逾期使用的现象，不存在出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为。从专用存款账户提取现金应严格按照中国人民银行的规定办理。

三。整改措施和未来计划。

为进一步推动支付结算业务发展，积极开拓支付结算渠道，不断提高支付结算水平，我行将从以下几个方面提升支付结算业务服务水平。

模型编写(1)加强支付系统管理方法的学习。认真学习我国现代支付系统运行管理办法和大小支付系统业务办理办法，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。

(二)加强与单位的沟通。努力做好我社的年检工作。

(3)加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训，准确掌握支付结算法规，掌握各类服务品牌的业务操作流程，有效提升柜面业务办理效率。在加强支付结算业务管理的同时，加强支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱相关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员业务水平，掌握支付结算业务规定，细化业务流程，加强结算内控，防范支付风险；培养全体员工的道德品质和责任意识，提高风险防范意识，防控“道德风险”，保障支付结算业务健康发展。

(4)加强宣传，提升竞争力。加大对人民银行大小支付系统结算、样板参考网电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传力度，进一步改善农村信用社支付结算环境，提升企业形象。